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["Surveillance des comportements"]
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["Si des progrès ont certes été jusqu'ici enregistrés, la FINMA s’est encore concentrée sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, notamment en lien avec les transactions fondées sur la blockchain. Les règles de comportement nouvellement posées par la loi sur les services financiers aux établissements financiers vis-à-vis de leur clientèle étaient également un axe prioritaire."]
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["Contrôles sur place pour la prévention du blanchiment d'argent"]
["La FINMA organise annuellement plus de 30 contrôles sur place sur le thème de la prévention du blanchiment d'argent. Ceux-ci comptent des supervisory reviews, généralement longues, et des deep dives, plus courts et plus ponctuels. "]
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["Contrôles sur place",2020,2019,2018,2017,2016,2015]
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["Total des contrôles sur place",32,31,39,39,21,"–"]
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["Investigations et procédures d’enforcement "]
["Une part considérable des activités d’enforcement de la FINMA concerne la lutte contre le blanchiment d’argent. Lorsque la FINMA décèle des indices signalant une violation du droit de la surveillance, elle peut procéder à des investigations d’enforcement. Si elle présume une violation du droit de la surveillance et que l’ordre légal ne peut être rétabli autrement, elle doit engager une procédure d’enforcement. "]
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["Investigations d’enforcement",{"$f":"B$9","v":2020},{"$f":"C$9","v":2019},{"$f":"D$9","v":2018},2017,2016,2015]
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["Total des investigations d’enforcement",540,679,545,528,526,742]
["   – dont en matière de lutte contre le blanchiment d'argent",188,232,244,187,163,328]
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["Procédures d’enforcement",{"$f":"B$9","v":2020},{"$f":"C$9","v":2019},{"$f":"D$9","v":2018},2017,2016,2015]
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["Total des procédures d’enforcement",33,28,42,38,38,55]
["   – dont en matière de lutte contre le blanchiment d'argent",9,12,18,14,13,2]
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["Dénonciations pénales pour cause de violation punissable des dispositions de la loi sur le blanchiment d’argent (LBA)"]
["Lors de violations punissables du droit de la surveillance (notamment la violation de l’obligation de communiquer selon l’art. 9 LBA ou l’exercice d’une activité sans l’autorisation requise), la FINMA procède à une dénonciation pénale. "]
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["Dénonciations pénales",{"$f":"B$9","v":2020},{"$f":"C$9","v":2019},{"$f":"D$9","v":2018},2017,2016,2015]
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["Total des dénonciations pénales",20,27,12,17,9,24]
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["Communications au Bureau de communication en matière de blanchiment d’argent (MROS)"]
["Les intermédiaires financiers suisses identifient davantage de clients suspects et en communiquent l’identité au MROS. Le monitorage des transactions des intermédiaires financiers participe aussi à une augmentation du nombre des clients qui font l’objet d’une communication.  La réglementation permet aux intermédiaires financiers d’organiser eux-mêmes le monitorage des transactions, mais pose des exigences d’efficacité. "]
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["Communications au MROS",{"$f":"B$9","v":2020},{"$f":"C$9","v":2019},{"$f":"D$9","v":2018},2017,2016,2015]
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["Total des communications au MROS","–",{"v":7705,"d":"7,705"},{"v":6126,"d":"6,126"},{"v":4684,"d":"4,684"},{"v":2909,"d":"2,909"},{"v":2367,"d":"2,367"}]
[" Part des communications provenant du monitorage des transactions (en %)","–",31,20,19,9,7]