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["Vigilanza sulla condotta"]
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["Nonostante i progressi compiuti, la FINMA pone l’accento sulla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, in particolare in relazione alle transazioni basate sulla blockchain. Anche le norme di comportamento che gli istituti finanziari devono osservare nei confronti dei clienti, sancite dalla Legge sui servizi finanziari di recente introduzione, rivestono un ruolo centrale."]
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["Controlli in loco incentrati sulla prevenzione del riciclaggio di denaro"]
["Ogni anno la FINMA effettua più di 30 controlli in loco incentrati sulla prevenzione del riciclaggio di denaro. Tali controlli comprendono prolungate supervisory review e interventi di più breve durata, focalizzati su un aspetto specifico, i cosiddetti deep dive. "]
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["Controlli in loco",2020,2019,2018,2017,2016,2015]
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["Totale dei controlli in loco",32,31,36,39,21,"–"]
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["Accertamenti e procedimenti di enforcement "]
["La lotta contro il riciclaggio di denaro riveste una parte significativa delle attività di enforcement svolte dalla FINMA, la quale può svolgere accertamenti in materia di enforcement qualora individui indizi di violazione del diritto in materia di vigilanza. Se presume una violazione del diritto in materia di vigilanza e non è possibile ripristinare altrimenti la situazione conforme, la FINMA avvia un procedimento di enforcement. "]
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["Accertamenti in materia di enforcement",{"$f":"B$9","v":2020},{"$f":"C$9","v":2019},{"$f":"D$9","v":2018},2017,2016,2015]
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["Totale accertamenti di enforcement",540,679,545,528,526,742]
["   – Di cui accertamenti in materia di riciclaggio di denaro",188,232,244,187,163,328]
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["Procedimenti di enforcement",{"$f":"B$9","v":2020},{"$f":"C$9","v":2019},{"$f":"D$9","v":2018},2017,2016,2015]
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["Totale procedimenti di enforcement",33,28,42,38,38,55]
["   – Di cui procedimenti in materia di riciclaggio di denaro",9,12,18,14,13,2]
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["Denunce penali per infrazione penalmente perseguibile della Legge sul riciclaggio di denaro (LRD)"]
["La FINMA sporge denuncia penale in caso di violazioni penalmente perseguibili del diritto in materia di vigilanza (in particolare violazioni dell’obbligo di comunicazione ai sensi dell’art. 9 LRD o attività svolte senza la necessaria autorizzazione). "]
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["Denunce penali",{"$f":"B$9","v":2020},{"$f":"C$9","v":2019},{"$f":"D$9","v":2018},2017,2016,2015]
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["Totale denunce penali",20,27,12,17,9,24]
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["Comunicazioni all’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS)"]
["Gli intermediari finanziari svizzeri individuano con frequenza sempre maggiore i clienti sospetti e li segnalano al MROS. Anche il monitoraggio delle transazioni degli intermediari finanziari consente di aumentare la frequenza delle segnalazioni. La regolamentazione concede agli intermediari finanziari un certo margine di manovra nell’impostazione del monitoraggio delle transazioni, tuttavia esige che quest’ultimo venga impiegato in modo efficace. "]
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["Comunicazioni al MROS",{"$f":"B$9","v":2020},{"$f":"C$9","v":2019},{"$f":"D$9","v":2018},2017,2016,2015]
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["Totale comunicazioni al MROS","–",{"v":7705,"d":"7,705"},{"v":6126,"d":"6,126"},{"v":4684,"d":"4,684"},{"v":2909,"d":"2,909"},{"v":2367,"d":"2,367"}]
[" Percentuale di comunicazioni derivanti dal monitoraggio delle transazioni ","–",31,20,19,9,7]