Ufficio federale delle assicurazioni private UFAP
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Autodisciplina
Principio di autodisciplina
La legge sul riciclaggio di denaro dà spazio allo sviluppo di un’autodisciplina da parte degli intermediari finanziari interessati. Gli istituti di assicurazione sulla vita hanno fatto uso di questa possibilità. L’Associazione svizzera d’assicurazioni (ASA) ha istituito nel 1998 un organismo di autodisciplina, il cosiddetto OAD-ASA. L’autodisciplina non dispensa però le autorità di sorveglianza fondate su una legislazione speciale – in questo caso l’UFAP – dal dovere di ottemperare ai loro obblighi di vigilanza nei confronti degli intermediari finanziari che sono loro sottoposti. Conformemente alla legge sul riciclaggio di denaro, la vigilanza sull’osservanza degli obblighi (ossia gli obblighi di diligenza e gli obblighi in caso di sospetto di riciclaggio) da parte degli istituti di assicurazione incombe all’UFAP, a prescindere dall’affiliazione o no degli istituti d’assicurazione all’OAD-ASA. Gli istituti di assicurazione che non sono affiliati all’OAD-ASA, ma soggiacciono alla legge sul riciclaggio di denaro, sono sottoposti alla vigilanza esclusiva e diretta dell’UFAP. Essi devono fornire ogni anno informazioni sulle attività nell’ambito della lotta contro il riciclaggio di denaro per il tramite di un apposito questionario. La maggior parte degli assicuratori sulla vita con sede in Svizzera è affiliata all’OAD-ASA. Solo cinque imprese non sono affiliate a questo organismo di autodisciplina.
L’organismo di autodisciplina dell’Associazione svizzera d’Assicurazioni (OAD-ASA)
Nel suo regolamento l’OAD-ASA precisa gli obblighi definiti nella legge sul riciclaggio di denaro. Il regolamento impone alle società affiliate l’obbligo di istituire un servizio specializzato interno di lotta contro il riciclaggio di denaro. Esso prevede inoltre un sistema di controllo e di sanzioni. Se ad esempio una società viola i propri obblighi, la direzione dell’OAD-ASA può decidere sanzioni che vanno dall’avvertimento alla multa fino a un massimo di 1 milione di franchi.
Delimitazione del quadro legale per l’OAD delle assicurazioni private
Gli organismi di autodisciplina delle imprese di assicurazione – attualmente esiste unicamente l’OAD-ASA testé menzionato – necessitano del riconoscimento dell’UFAP e sottostanno altresì alla sua sorveglianza. Essi devono allestire una lista delle imprese affiliate. L’UFAP deve essere informato ogni anno sulle attività degli OAD. Nei casi estremi l’UFAP può revocare il riconoscimento all’OAD se quest’ultimo viola le disposizioni determinanti.
Lista dei membri dell’OAD-ASA
- Allianz Suisse, Zurigo
- AXA Vie, Losanna
- Basler Versicherungen, Basilea
- Die Mobiliar, Berna
- Generali Personenversicherungen, Adliswil
- Groupe Mutuel Vie, Martigny
- Helvetia Patria Versicherungen, Basilea
- La Genevoise Vie, Ginevra
- National Versicherung, Bottmingen
- Pax Leben, Basilea
- Phenix Vie, Losanna
- Rentes Genevoises, Ginevra
- Retraites Populaires, Losanna
- SEV Versicherungen, Basilea
- Skandia Leben, Zurigo
- Swiss Life, Zurigo
- UBS Life AG, Zurigo
- Vaudoise Vie, Losanna
- Versicherung Schweizer Ärzte, Berna
- Winterthur Leben, Winterthur
- Zurich Financial Services, Zurigo
- Zenith Vie, Pully
- Forces Vives S.A., Losanna
Lista degli assicuratori direttamente sottoposti all’UFAP
- AIG Life Insurance Company Ltd., Breganzona
- Convia Lebensversicherungs-Gesellschaft, Lucerna
- Financial Assurance Company Limited, Zurigo
- Império S.A., Losanna
- Cardif Assurance Vie, Zurigo
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