Aufsichtspraxis der FINMA

Mit Rundschreiben führt die FINMA aus, wie sie die Finanzmarktgesetzgebung in der Aufsichtspraxis anwendet.

FINMA-Rundschreiben nach Art. 7 Abs. 1 Bst. b FINMAG bezwecken eine einheitliche und sachgerechte Praxis der Aufsichtsbehörde bei der Anwendung der Finanzmarktgesetzgebung. FINMA-Rundschreiben konkretisieren offene, unbestimmte Rechtsnormen und beinhalten Vorgaben für die Ermessensausübung.

Grundlagen

Rundschreiben der FINMA benötigen keine ausdrückliche Grundlage in einem formellen Gesetz, müssen aber inhaltlich auf einen übergeordneten Erlass zurückgeführt werden können. Die FINMA ist frei zu entscheiden, ob sie ihre Praxis in Form von Rundschreiben festhalten will. Erlässt die FINMA ein Rundschreiben, führt sie vorher eine Anhörung unter den Betroffenen durch.

FINMA-Rundschreiben binden die FINMA bei der Rechtsanwendung. Sie erlässt ihre Verfügungen im Einzelfall gestützt auf das anwendbare Finanzmarktgesetz und im Sinne des FINMA-Rundschreibens.

Adressaten FINMA-Rundschreiben

Zuletzt geändert: 01.01.2025 Grösse: 0.12  MB
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2026/01 FINMA-Rundschreiben "Naturbezogene Finanzrisiken" (12.12.2024)

Management der klima- und weiteren naturbezogenen Finanzrisiken

Zuletzt geändert: 12.12.2024 Grösse: 0.25 MB
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2025/03 FINMA-Rundschreiben "Liquidität – Versicherer" (31.10.2024)

Liquiditätsmanagement, Risikomanagement und Berichterstattung

Zuletzt geändert: 31.10.2024 Grösse: 0.53 MB
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2025/02 FINMA-Rundschreiben "Verhaltenspflichten nach FIDLEG/FIDLEV" (31.10.2024)

Umsetzung der Verhaltenspflichten nach FIDLEG/FIDLEV bei Finanzdienstleistern

Zuletzt geändert: 31.10.2024 Grösse: 0.33 MB
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2025/01 FINMA-Rundschreiben "Prüfwesen" (31.10.2024)

Zuletzt geändert: 31.10.2024 Grösse: 0.34 MB
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2024/02 FINMA-Rundschreiben "Lebensversicherung" (26.06.2024)

Zuletzt geändert: 25.06.2024 Grösse: 0.35 MB
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2024/01 FINMA-Rundschreiben "SST" (26.06.2024)

Schweizer Solvenztest (SST)

Zuletzt geändert: 25.06.2024 Grösse: 0.2 MB
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2023/01 FINMA-Rundschreiben "Operationelle Risiken und Resilienz – Banken" (7.12.2022)

Management der operationellen Risiken und Sicherstellung der operationellen Resilienz

Zuletzt geändert: 06.12.2022 Grösse: 0.43 MB
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2020/01 FINMA-Rundschreiben "Rechnungslegung – Banken" (31.10.2019)

Rechnungslegungsvorschriften für Banken, Wertpapierhäuser, Finanzgruppen und -konglomerate

Zuletzt geändert: 11.11.2020 Grösse: 1.55 MB
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2019/02 FINMA-Rundschreiben "Zinsrisiken – Banken" (20.06.2018)

Messung, Steuerung, Überwachung und Kontrolle der Zinsrisiken im Bankenbuch

Zuletzt geändert: 20.06.2018 Grösse: 0.7 MB
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2019/01 FINMA-Rundschreiben "Risikoverteilung – Banken" (07.12.2017)

Risikoverteilungsvorschriften für Banken

Zuletzt geändert: 31.10.2019 Grösse: 0.38 MB
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2018/03 FINMA-Rundschreiben "Outsourcing" (21.09.2017)

Auslagerungen Banken, Versicherungsunternehmen und ausgewählten Finanzinstituten nach FINIG

Zuletzt geändert: 04.11.2020 Grösse: 0.22 MB
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2018/02 FINMA-Rundschreiben "Meldepflicht Effektengeschäfte" (25.01.2017)

Meldepflicht von Effektengeschäften

Zuletzt geändert: 04.11.2020 Grösse: 0.29 MB
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2018/01 FINMA-Rundschreiben "Organisierte Handelssysteme" (25.01.2017)

Pflichten von Betreibern eines organisierten Handelssystems (OHS)

Zuletzt geändert: 04.11.2020 Grösse: 0.24 MB
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2017/06 FINMA-Rundschreiben "Direktübermittlung" (08.12.2016)

Direkte Übermittlung von nicht öffentlichen Informationen an ausländische Behörden und Stellen durch Beaufsichtigte

Zuletzt geändert: 04.03.2021 Grösse: 0.27 MB
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2017/05 FINMA-Rundschreiben "Geschäftspläne – Versicherer" (07.12.2016)

Anforderungen an die Geschäftspläne von Versicherungsunternehmen (gültig ab 1.9.2024)

Zuletzt geändert: 25.06.2024 Grösse: 0.33 MB
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2017/04 FINMA-Rundschreiben "Verantwortlicher Aktuar" (07.12.2016)

Anforderungen an den verantwortlichen Aktuar

Zuletzt geändert: 07.12.2016 Grösse: 0.16 MB
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2017/02 FINMA-Rundschreiben "Corporate Governance – Versicherer" (07.12.2016)

Corporate Governance, Risikomanagement und internes Kontrollsystem bei Versicherern

Zuletzt geändert: 07.12.2016 Grösse: 0.28 MB
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2017/01 FINMA-Rundschreiben "Corporate Governance – Banken" (22.09.2016)

Corporate Governance, Risikomanagement und interne Kontrollen bei Banken

Zuletzt geändert: 31.10.2019 Grösse: 0.34 MB
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2016/07 FINMA-Rundschreiben "Video- und Online-Identifizierung" (03.03.2016)

Sorgfaltspflichten bei der Aufnahme von Geschäftsbeziehungen über digitale Kanäle

Zuletzt geändert: 06.05.2021 Grösse: 0.26 MB
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2016/04 FINMA-Rundschreiben "Versicherungsgruppen und -konglomerate" (03.12.2015)

Unterstellung, Organisation, Struktur, gruppeninterne Vorgänge sowie Berichterstattung von Versicherungsgruppen und -konglomeraten (gültig ab 1.9.2024)

Zuletzt geändert: 25.06.2024 Grösse: 0.2 MB
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2016/03 FINMA-Rundschreiben "ORSA" (03.12.2015)

Grundlagen für die Durchführung einer Selbstbeurteilung der Risikosituation und des Kapitalbedarfs (ORSA) und für die Berichterstattung an die FINMA (gültig ab 1.9.2024)

Zuletzt geändert: 25.06.2024 Grösse: 0.2 MB
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2016/02 FINMA-Rundschreiben "Offenlegung - Versicherer (Public Disclosure)" (03.12.2015)

Grundlagen zum Bericht über die Finanzlage (gültig ab 1.9.2024)

Zuletzt geändert: 25.06.2024 Grösse: 0.32 MB
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2015/02 FINMA-Rundschreiben "Liquiditätsrisiken – Banken" (07.12.2017)

Qualitative Anforderungen an das Liquiditätsrisikomanagement und quantitative Anforderungen an die Liquiditätshaltung

Zuletzt geändert: 07.03.2023 Grösse: 0.75 MB
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2013/08 FINMA-Rundschreiben "Marktverhaltensregeln" (29.08.2013)

Aufsichtsregeln zum Marktverhalten im Effektenhandel

Zuletzt geändert: 04.11.2020 Grösse: 0.25 MB
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2013/07 FINMA-Rundschreiben "Limitierung gruppeninterner Positionen - Banken" (29.05.2013)

Limitierung gruppeninterner Positionen bei Banken

Zuletzt geändert: 29.05.2013 Grösse: 0.21 MB
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2013/03 FINMA-Rundschreiben "Prüfwesen" (06.12.2012)

Prüfwesen (gültig bis 31.12.2024)

Zuletzt geändert: 07.12.2022 Grösse: 0.45 MB
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2011/02 FINMA-Rundschreiben "Eigenmittelpuffer und Kapitalplanung Banken" (30.03.2011)

Eigenmittelpuffer und Kapitalplanung bei Banken

Zuletzt geändert: 31.10.2019 Grösse: 0.35 MB
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2011/01 FINMA-Rundschreiben "Tätigkeit als Finanzintermediär nach GwG" (20.10.2010)

Ausführungen zur Geldwäschereiverordnung (GwV)

Zuletzt geändert: 26.10.2016 Grösse: 0.39 MB
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2010/03 FINMA-Rundschreiben "Krankenversicherung nach VVG" (18.03.2010)

Zusatzversicherung zur sozialen Krankenversicherung und Spezialfragen der privaten Krankenversicherung (gültig ab 1.9.2024)

Zuletzt geändert: 25.06.2024 Grösse: 0.23 MB
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2010/01 FINMA-Rundschreiben "Vergütungssysteme" (21.10.2009)

Mindeststandards für Vergütungssysteme bei Finanzinstituten

Zuletzt geändert: 22.09.2016 Grösse: 0.25 MB
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2008/36 FINMA-Rundschreiben "Betriebsrechnung berufliche Vorsorge" (20.11.2008)

Betriebsrechnung berufliche Vorsorge

Zuletzt geändert: 20.11.2008 Grösse: 0.46 MB
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2008/17 FINMA-Rundschreiben "Informationsaustausch SRO/FINMA" (20.11.2008)

Informationsaustausch zwischen den SRO und der FINMA betreffend Anschlüsse, Ausschlüsse und Austritte von Finanzintermediären

Zuletzt geändert: 20.10.2010 Grösse: 0.24 MB
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2008/15 FINMA-Rundschreiben "Fusionen Krankenversicherer" (20.11.2008)

Fusionen, Spaltungen, Umwandlungen und Vermögensübertragungen von Krankenversicherern nach KVG im Bereich der Krankenzusatzversicherungen nach VVG

Zuletzt geändert: 20.11.2008 Grösse: 0.18 MB
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2008/14 FINMA-Rundschreiben "Aufsichtsreporting – Banken" (20.11.2008)

Aufsichtsreporting nach Jahres- und Halbjahresabschluss bei Banken

Zuletzt geändert: 04.11.2020 Grösse: 0.26 MB
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2008/04 FINMA-Rundschreiben "Effektenjournal" (25.01.2017)

Führung des Effektenjournals durch Effektenhändler und Teilnehmer

Zuletzt geändert: 04.11.2020 Grösse: 0.3 MB
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2008/03 FINMA-Rundschreiben "Publikumseinlagen bei Nichtbanken" (20.11.2008)

Gewerbsmässige Entgegennahme von Publikumseinlagen durch Nichtbanken im Sinne des Bankengesetzes

Zuletzt geändert: 26.06.2019 Grösse: 0.2 MB
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