Rappresentanze di banche e società di intermediazione mobiliare estere

Una banca o una società di intermediazione mobiliare estera necessita dell’autorizzazione della FINMA se, in Svizzera, occupa persone che, per essa, a titolo professionale e permanente, in Svizzera o dalla Svizzera la rappresentano a scopi di pubblicità o per altri scopi, segnatamente le inoltrano gli ordini dei clienti, senza tuttavia concludere affari per l'instituzzione estera, detenere conti clienti o impegnarla giuridicamente. Le rappresentanze di banche e società di intermediazione mobiliare estere non sono assoggettate alla vigilanza prudenziale della FINMA. Sono tuttavia tenute a presentare alla FINMA, entro quattro mesi dalla chiusura dell'esercizio, un rapporto annuale concernente la banca o la società di intermediazione mobiliare estera rappresentata.

Definizione di banca estera

Per banca estera s’intende qualsiasi impresa organizzata conformemente al diritto estero che possieda un’autorizzazione in qualità di banca all’estero, utilizzi nella ragione sociale o nella designazione dello scopo commerciale e/o nella documentazione commerciale il termine «banca» o «banchiere» oppure eserciti un’attività bancaria secondo l'art. 1a LBCR.

Definizione di società di intermediazione mobiliare estera

Sono considerate società di intermediazione mobiliare estere tutte le imprese organizzate secondo il diritto estero che possiedono all'estero un'autorizzazione quale istituto finanziario, che nella ragione sociale, nella descrizione dello scopo sociale o in documenti aziendali utilizzano la denominazione «società di intermediazione mobiliare» o un'espressione di significato analogo, o che operano quali società di intermediazione mobiliare ai sensi dell'articolo 41 LIsFi.

Condizioni di autorizzazione

Affinché la banca o la società di intermediazione mobiliare estera ottenga l’autorizzazione all’istituzione di una rappresentanza, la banca o la società di intermediazione mobiliare estera e la rappresentanza devono soddisfare o poter soddisfare inequivocabilmente tutte le condizioni di autorizzazione. Le principali sono:

• vigilanza adeguata sulla banca o la società di intermediazione mobiliare estera;

• non ci sono obiezioni da parte delle competenti autorità di vigilanza estere per quanto concerne l'istituzione di una rappresentanza;

• reciprocità da parte dello Stato di sede della banca o della società di intermediazione mobiliare estera e di tutti i titolari di partecipazioni qualificate;

• garanzia di un’attività irreprensibile da parte dei dirigenti della rappresentanza.

Durata della procedura

La procedura di autorizzazione quale rappresentanza di una banca estera avviene nel quadro di un assiduo scambio con i richiedenti. I tempi di elaborazione dipendono dalla qualità e dalla complessità della domanda, nonché dai tempi di reazione delle autorità di vigilanza estere rilevanti.

Contatto per domande sulla procedura di autorizzazione

Sezione Autorizzazioni della divisione Banche (authorization@finma.ch)

Informazioni e modelli

Per presentare una nuova domanda di autorizzazione all’esercizio dell’attività quale rappresentanza sono disponibili gli appositi modelli di richiesta sulla Piattaforma di rilevamento e di richiesta della FINMA (EHP) e i seguenti documenti. Prima di inoltrare una richiesta di autorizzazione, occorre presentare alla FINMA il progetto concreto di autorizzazione. Al riguardo si rimanda alla sezione Valutazione dei progetti di autorizzazione e richieste preliminari. A tale scopo non è necessario l’accesso all’EHP. Il progetto di autorizzazione può essere presentato direttamente tramite e-mail all’indirizzo authorization@finma.ch.

Per ottenere l’accesso alla piattaforma, i richiedenti devono effettuare l’autoregistrazione sul sito internet della FINMA. In seguito all’autoregistrazione e alla verifica da parte della FINMA, l’accesso all’EHP è possibile mediante un’autentificazione a due fattori sul portale della FINMA.

Inoltre, come guida all’utenza qui di seguito è disponibile un modello di richiesta in cui sono visibili tutte le voci del menu a tendina. Tale documento funge unicamente da supporto e non può essere utilizzato per la presentazione della richiesta.