Categorizzazione di banche e commercianti di valori mobiliari
La vigilanza orientata al rischio della FINMA comprende cinque categorie di vigilanza. La categorizzazione avviene mediante criteri misurabili, come il totale di bilancio, i patrimoni gestiti, i depositi privilegiati e i fondi propri necessari (cfr. Allegato 3 dell'OBCR).
Caratteristiche degli operatori di mercato per categoria di vigilanza
- Categoria 1: operatore di mercato di estrema portata, importanza e complessità; rischio molto elevato
- Categoria 2: operatore di mercato di grande importanza e complessità; rischio elevato.
- Categoria 3: operatore di mercato grande e complesso; rischio significativo
- Categoria 4: operatore di mercato di medie dimensioni; rischio medio
- Categoria 5: operatore di mercato di piccole dimensioni; rischio modesto.
Intensità della vigilanza
Gli istituti sono assoggettati a una vigilanza più o meno intensa in funzione della categoria di appartenenza.
Agli istituti delle categorie 1 e 2 viene conferita maggiore attenzione in ragione della rispettiva importanza e della propria struttura di rischio, che si traducono in una vigilanza corrente, intensa e/o serrata. Per contro i partecipanti al mercato della categoria 5 vengono sorvegliati sostanzialmente in base alle cifre e sottoposti a controlli più rigidi in caso di violazione delle prescrizioni o di avvenimenti particolari.
Ripartizione degli istituti assoggettati
La stragrande maggioranza degli assoggettati rientra nella categoria 5.
