Autorizzazione della FINMA: il biglietto d’ingresso al mercato finanziario
Se una persona o un’azienda desidera accettare denaro gestire capitali dei clienti e degli investitori, sottoscrivere polizze assicurative oppure operare nell’emissione e/o nella gestione di fondi, deve disporre dell’autorizzazione della FINMA. Tale autorizzazione viene rilasciata soltanto a coloro che soddisfano i requisiti legislativi.
L’autorizzazione della FINMA comporta differenti gradi di intensità della vigilanza, i quali variano in funzione delle basi legali, e possono andare dal controllo integrale e corrente a una semplice registrazione senza sorveglianza corrente, nell’ambito della quale la FINMA interviene solo a fronte di segnalazioni concrete. In determinati casi, gli offerenti devono altresì affiliarsi a un organismo privato di autodisciplina.
Ricerca
Al fine di verificare se per una persona, un’azienda o un prodotto finanziario sussiste la necessaria autorizzazione, è possibile effettuare una ricerca mirata per nome.
Elenchi
La FINMA gestisce degli elenchi di istituti e fondi d’investimento autorizzati, che vengono aggiornati periodicamente. Può accadere che un assoggettato alla vigilanza abbia ottenuto l’autorizzazione allo svolgimento dell’attività, ma non sia ancora stato inserito nel rispettivo elenco, o che figuri ancora come autorizzato sebbene la sua autorizzazione allo svolgimento dell’attività sia già stata ritirata.
Banche e società di intermediazione mobiliare
Persone autorizzate secondo l'art. 1b LBCR (autorizzazione nell'ambito della tecnofinanza)
Assicuratori
Asset Management
Borse e infrastrutture del mercato finanziario
Gestori patrimoniali e trustee
I gestori patrimoniali e i trustee sono in linea di principio sorvegliati dagli organismi di vigilanza (OV). Gli assoggettati che sottostanno esclusivamente alla vigilanza diretta della FINMA sono riportati in un apposito elenco.
Organismi di vigilanza
Lotta contro il riciclaggio di denaro
Il legislatore ha abolito lo status di intermediario finanziario direttamente sottoposto (IFDS) con effetto al 31 dicembre 2019. Dal 1° gennaio 2020 questi intermediari finanziari non sono più sottoposti alla vigilanza della FINMA (maggiori informazioni sulle disposizioni transitorie).
Centrali di emissione di obbligazioni fondiarie secondo la Legge sulle obbligazioni fondiarie (LOF)
Società di audit
Per le abilitazioni delle società di audit vi invitiamo a consultare il Registro dell’Autorità di sorveglianza dei revisori.
Agenzie di rating
Organi di verifica del prospetto
Servizi di registrazione
I consulenti alla clientela che operano per fornitori svizzeri di servizi finanziari non assoggettati alla vigilanza prudenziale in Svizzera possono esercitare la loro attività soltanto se iscritti in un registro dei consulenti. Il servizio di registrazione tiene il registro dei consulenti e delibera in merito alle iscrizioni e alle cancellazioni nel registro dei consulenti.
Intermediari assicurativi
Gli intermediari assicurativi sono per esempio persone che propongono contratti di assicurazione nell’interesse delle imprese di assicurazione. Gli intermediari assicurativi non sono sottoposti alla sorveglianza della FINMA, ma possono iscriversi in uno dei registri gestiti dalla FINMA. L’iscrizione nel registro è obbligatoria per gli intermediari assicurativi non vincolati. Gli intermediari assicurativi che lavorano per le imprese di assicurazione hanno il diritto di farsi iscrivere nel registro.
Numeri d’identificazione delle imprese autorizzate
A complemento dei summenzionati elenchi, la FINMA mette a disposizione un elenco dei numeri d’identificazione delle imprese (UID) autorizzate.
Contatto
In caso di dubbi ci si può rivolgere al seguente indirizzo per sapere se un operatore dispone della necessaria autorizzazione per la propria attività:
Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA
Laupenstrasse 27
3003 Berna
Linea diretta: +41 31 327 98 88
Lunedì – venerdì, dalle 8.00 – 12.00
E-mail: questions@finma.ch
