L'autorizzazione come marchio di qualità
La FINMA autorizza l'esercizio delle imprese dei settori assoggettati. L'autorizzazione è uno strumento di controllo preventivo con cui il legislatore prescrive il necessario livello qualitativo che la FINMA applica in egual misura a tutti i partecipanti al mercato finanziario. Ciascun soggetto autorizzato è tenuto ad adempiere in modo continuativo le condizioni di autorizzazione. In caso contrario, può incorrere nella revoca dell'autorizzazione.
Le autorizzazioni non sono tutte uguali
Le varie forme di autorizzazione presentano delle differenze. Molte imprese, dopo l'autorizzazione, vengono assoggettate a una vigilanza prudenziale intensiva, altre ricevono soltanto una registrazione una tantum della FINMA per un'attività che successivamente non è più sottoposta alla sua sorveglianza.
Nel momento in cui prendono le loro decisioni, i clienti del mercato finanziario dovrebbero considerare il tipo di autorizzazione e il grado di intensità della vigilanza a cui gli istituti sono assoggettati.
Quali compiti sono o non sono prerogativa della FINMA
Rientra nei compiti della FINMA
La FINMA autorizza banche, istituti finanziari e imprese di assicurazione. Questi vengono successivamente assoggettati alla vigilanza prudenziale continua.
La FINMA autorizza direzioni dei fondi, banche depositarie, asset manager (gestori patrimoniali) di investimenti collettivi di capitale (fondi) e rappresentanti di investimenti collettivi di capitale esteri (fondi). Questi vengono successivamente assoggettati alla vigilanza prudenziale continua.
La FINMA approva gli investimenti collettivi di capitale svizzeri (fondi).
La FINMA approva gli investimenti collettivi di capitale esteri (fondi) che vengono distribuiti in Svizzera o a partire dalla Svizzera a investitori non qualificati.
La FINMA autorizza le infrastrutture del mercato finanziario come borse, controparti centrali e depositari centrali di valori mobiliari.
La FINMA riconosce organismi di autodisciplina privati che, fra le altre cose, controllano gli asset manager (gestori patrimoniali) relativamente all'osservanza delle disposizioni in materia di riciclaggio di denaro.
La FINMA, congiuntamente a un organismo di vigilanza, vigila sui gestori patrimoniali e i trustee.
La FINMA autorizza gli organismi di vigilanza.
La FINMA rilascia ai servizi di registrazione per il registro dei consulenti la corrispondente abilitazione.
Non rientra nei compiti della FINMA
La FINMA non autorizza né sorveglia i consulenti in materia di investimento.
La FINMA non autorizza né sorveglia le casse pensioni.
