Categorizzazione di banche e società di intermediazione mobiliare

La FINMA suddivide in categorie di vigilanza le banche e le società di intermediazione mobiliare assoggettate ai sensi del diritto in materia di vigilanza. La categoria 1 comprende i grandi istituti che in determinate circostanze potrebbero compromettere la stabilità del sistema finanziario. Nelle categorie inferiori, le ripercussioni in termini di rischio derivanti dagli istituti delle altre categorie diminuiscono progressivamente fino alla categoria 5.

La vigilanza orientata al rischio della FINMA comprende cinque categorie di vigilanza. La categorizzazione avviene mediante criteri misurabili, come il totale di bilancio, i patrimoni gestiti, i depositi privilegiati e i fondi propri necessari (cfr. Allegato 3 dell'OBCR).


Caratteristiche dei partecipanti al mercato per categoria di vigilanza

  • Categoria 1: partecipante al mercato di grande portata, importanza e complessità; rischio molto elevato

  • Categoria 2: partecipante al mercato di grande importanza e complessità; rischio elevato

  • Categoria 3: partecipante al mercato grande e complesso; rischio significativo

  • Categoria 4: partecipante al mercato di medie dimensioni; rischio medio

  • Categoria 5: partecipante al mercato di piccole dimensioni; rischio modesto

Intensità della vigilanza

Gli istituti sono assoggettati a una vigilanza più o meno intensa in funzione della categoria di appartenenza.

 

Impatto della categoria sull’attività di vigilanza

Agli istituti delle categorie 1 e 2 viene conferita maggiore attenzione in ragione della rispettiva importanza e struttura di rischio, che comportano una vigilanza continua, intensa e/o serrata. Per contro, i partecipanti al mercato della categoria 5 vengono sorvegliati sostanzialmente in base alle cifre presentate e sottoposti a controlli più rigidi in caso di violazione delle prescrizioni o di avvenimenti particolari.

Ripartizione degli istituti assoggettati

La maggior parte degli assoggettati rientra nella categoria 5.

Categorizzazione della vigilanza sulle banche


2011/02 Circolare FINMA Cuscinetto di fondi propri e pianificazione del capitale – banche (30.03.2011)

Cuscinetto di fondi propri e pianificazione del capitale nel settore bancario

Ultima modifica: 31.10.2019 Dimensioni: 0,5  MB
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