Categorizzazione di banche e società di intermediazione mobiliare

La vigilanza orientata al rischio della FINMA comprende cinque categorie di vigilanza. La categorizzazione avviene mediante criteri misurabili, come il totale di bilancio, i patrimoni gestiti, i depositi privilegiati e i fondi propri necessari (cfr. Allegato 3 dell'OBCR).

Caratteristiche dei partecipanti al mercato per categoria di vigilanza

• Categoria 1: partecipante al mercato di grande portata, importanza e complessità; rischio molto elevato

• Categoria 2: partecipante al mercato di grande importanza e complessità; rischio elevato

• Categoria 3: partecipante al mercato grande e complesso; rischio significativo

• Categoria 4: partecipante al mercato di medie dimensioni; rischio medio

• Categoria 5: partecipante al mercato di piccole dimensioni; rischio modesto

Intensità della vigilanza

Gli istituti sono assoggettati a una vigilanza più o meno intensa in funzione della categoria di appartenenza.

Agli istituti delle categorie 1 e 2 viene conferita maggiore attenzione in ragione della rispettiva importanza e struttura di rischio, che comportano una vigilanza continua, intensa e/o serrata. Per contro, i partecipanti al mercato della categoria 5 vengono sorvegliati sostanzialmente in base alle cifre presentate e sottoposti a controlli più rigidi in caso di violazione delle prescrizioni o di avvenimenti particolari.

Ripartizione degli istituti assoggettati