Kleinbankenaufsicht 2022

So werden Banken und Wertpapierhäuser der Kategorien 4 und 5, die besonders liquide und gut kapitalisiert sind, unter dem Kleinbankenregime von bestimmten aufsichtsrechtlichen Vorgaben entlastet. Im Berichtszeitraum nahmen 54 Banken und Wertpapierhäuser, also rund 20 Prozent der Institute dieser Kategorien, am Kleinbankenregime teil.

Am Kleinbankensymposium vom 24. Mai 2022 wurden die ersten Erfahrungen und Herausforderungen m Zusammenhang mit der Einführung des Kleinbankenregimes im Januar 2020 mit der Branche diskutiert. Zwar wurden keine akuten Schwachstellen identifiziert, aber es wurden einzelne Verbesserungsmöglichkeiten vorgeschlagen, etwa eine bessere Übersicht über sämtliche Erleichterungen oder weitere Erleichterungsmöglichkeiten für die Kleinbanken. Insgesamt zeigte sich, dass eine dynamische Weiterentwicklung des Kleinbankenregimes für die Kleinbanken ebenfalls zentral ist. Auch künftig sollen demnach bei der Erarbeitung oder Aktualisierung der Regulierung weitere mögliche Erleichterungen erwogen werden, sowohl spezifisch für das Kleinbankenregime als auch generell gemäss dem Proportionalitätsprinzip für kleinere Banken. Die FINMA tauschte sich diesbezüglich im Berichtszeitraum erneut regelmässig in einem konstruktiven Dialog mit der Branche aus.

Die FINMA führte auch im Berichtsjahr ihre Aufsichtstätigkeit insbesondere bei Kleinbanken datenbasiert und risikoorientiert aus. Konsequenterweise wurden für Institute mit geringeren Risiken Aufsichtsinstrumente wie Aufsichtsgespräche oder Vor-Ort-Kontrollen reduziert angewendet. Dagegen setzte die FINMA bei kritischen Vorkommnissen und problematischen Entwicklungen auch bei Kleinbanken unter anderem ein spezifisches Fallmanagement ein.

(Aus dem Jahresbericht 2022)