Sorveglianza intensiva

In situazioni eccezionali, vale a dire nei casi in cui un’impresa di assicurazione presenta rischi superiori, la FINMA ha la facoltà di impiegare un apposito team preposto alla sorveglianza intensiva, il quale può definire le eventuali misure correttive di concerto con l’impresa di assicurazione interessata.

Se un’impresa di assicurazione si trova in una posizione particolarmente complessa o critica oppure in un determinato settore si constatano rischi superiori o elementi problematici dal punto di vista prudenziale, la FINMA può intensificare la propria vigilanza sull’istituto in questione ricorrendo allo strumento della sorveglianza intensiva. Spetta a un organismo interno decidere circa la necessità di ricorrervi o meno.

Svolgimento

La sorveglianza intensiva è uno strumento di vigilanza diretto della FINMA. Viene esercitata da un team interdisciplinare specializzato in casi problematici, per il tramite di strumenti quali:

ispezioni in loco
colloqui e trattative con i rispettivi interessati
osservazione diretta dei processi operativi

Misure correttive

Qualora vengano constatate carenze o violate le norme, in collaborazione con l’assoggettato vengono attuate misure correttive che possono essere di natura organizzativa, operativa, finanziaria o riguardanti il personale.

Se la FINMA e l’impresa di assicurazione interessata non giungono a un accordo sulla situazione di fatto e sui provvedimenti necessari, si ricorre di norma a misure coercitive prudenziali. In tal caso la FINMA avvia un procedimento di enforcement.